یکی از جدیدترین پروتکلهای DeFi یا امور مالی غیرمتمرکز سال اخیر (YFI)
یک پروتکل کنجکاو که از اولین لحظه ایجاد آن برای تسهیل و افزایش عملیات FARMING در اکوسیستم DeFi اتریوم طراحی شد.
و نکته این است که سالن فاینانس یک پلتفرم برای سرمایه گذاران است.
کاربرانی که به دنبال افزایش سودآوری سرمایه گذاری خود در برخی ارزهای دیجیتال هستند.
در واقع، Yearn Finance از قراردادهای هوشمند برای مبادله ارزش بین استخرهای نقدینگی مختلف استفاده می کند و از این طریق به دنبال به حداکثر رساندن سود حاصل از این عملیات است.
از یک زاویه خاص، Yearn Finance یک پلت فرم خودسرمایه گذار است که سرمایه را بین استخرهای مختلف بسیج می کند تا همیشه بهترین سود ممکن را به دست آورند.
چگونه کار می کند؟
چرا به یک پلتفرم مدل برای DeFi امروزی تبدیل شده است؟
این و موارد دیگر را در ادامه خواهیم دید.
تولد Yearn Finance به ایده Andrew Cronje پاسخ می دهد،
برای طراحی یک پلت فرم DeFi با استفاده آسان که عملیات FARMING محصول را تسهیل می کند.
آندره کرونژ، یک شخصیت شناخته شده در دنیای رمزنگاری با دانش گسترده در توسعه موبایل و سیستم های توزیع شده است.
مشاغل اولیه او در دنیای کریپتو او را به بررسی کدهای بیت کوین و اتریوم سوق داد.
در واقع، او حسابرس کد برای Crypto Briefing شد.
با این حال، ظهور DeFi و FARMING محصول او را به ایجاد سالین فاینانس سوق داد.
بنابراین، در ژانویه ۲۰۲۰، آندره اولین نسخه خود از این پلتفرم را ارائه کرد.
از آن زمان، Yearn Finance و توکن YFI آن به یکی از ۱۰ پلتفرم بزرگ DeFi در جهان تبدیل شده است.
در واقع، ارزش قفل شده (TVL) آن ۸۲۱ میلیون دلار بود و توکن YFI آن ۳۱.۹۰۰ دلار با ارزش بازار ۹۵۸ میلیون دلار ارزش داشت.
اگرچه در حال حاضر (ژانویه ۲۰۲۱) ارزش توکن آن از ۳۴ هزار دلار فراتر رفته و TVL آن در پلتفرم های DeFi به ۳۰۰ میلیون دلار کاهش یافته است.
بدون شک رکوردی که در طی چند ماه کار به دست آمده است.
و شاید شگفتانگیزترین از همه این باشد که تنها یک نفر، آندره کرونه، به آن رسیده است، زیرا او عملا تنها توسعهدهنده کل این سیستم است.
حال، چه چیزی آندره کرونه را به ایجاد سالین فاینانس سوق داد؟
همانطور که در ابتدا بحث کردیم، هدف سالین فایننس تسهیل و افزایش عملیات کشاورزی بازده است.
برای این منظور، Yearn Finance بر اساس یک سری قراردادهای هوشمند است که اجازه میدهد بهترین استراتژی سرمایهگذاری در مجموعههای مختلف مرتبط با پروتکل Yearn Finance ترسیم شود.
از این نظر، می توانید ببینید که Yearn Financeخود را به عنوان یک ربات غیرمتمرکز برای کشاورزی بازده پیشنهاد می کند.
یعنی فضایی که می توانید پول را در آن سرمایه گذاری کنید، آن را برای مدتی رها کنید و زمانی که برگشتید، امکانات سود زیادی خواهید داشت، همه بدون نگرانی زیاد.
بهتر از همه، این سیستم بدون دخالت انسان کار میکند و کاملاً غیرمتمرکز است،
دلایلی که باعث شده تا سالن فایننس در جامعه اهمیت زیادی پیدا کند.
اولاً، عملیات Yearn Finance بر اساس شبکه عظیم اتریوم، EVM آن و قراردادهای هوشمند این بلاک چین است.
بنابراین، ما بخش اول عملیات سالین فاینانس را داریم، همه چیز بر اساس قراردادهای هوشمند ساخته شده است،
همه چیز غیرمتمرکز است و هیچ متولی متمرکز در افراد وجود ندارد.
علاوه بر این، که هر یک از توابع Yearn Finance در یک قرارداد هوشمند نوشته شده است.
در GitHub آن، میتوانیم ببینیم که از اوراکلها، خزانههای آن و تمام کنترل عملیات آن بر روی قراردادهای هوشمند است.
و از این نظر، کل عملیات Yearn Finance ساده است.
به عنوان مثال، اگر به وب سایت آن برویم، می توانیم رابط کاربری ساده آن را ببینیم:
اگر گزینه “Vault” را انتخاب کنید، آنچه خواهید دید گزینه های مختلفی است که برای سرمایه گذاری توکن های خود دارید،
آنها را مسدود کنید و اجازه دهید پلتفرم آنها را بسیج کند تا بالاترین بازده ممکن را به شما ارائه دهد.
استراتژی در این مورد توسط قراردادهای هوشمند Vault که شما انتخاب میکنید اجرا میشود،
که از اطلاعاتی که از اوراکلها یا چشمهای خارجی پروتکل میآید تغذیه میشود،
که بازارها را در استخرها و پروتکلهای مختلفی که سالین فاینانس برای عملیات خود استفاده میکند، نظارت میکند.
بله، این یک استراتژی است که بسیار شبیه به آربیتراژ است، اما در این مورد، پلتفرم Yearn همه چیز را برای شما انجام می دهد،
به طور شفاف، و بهترین چیز این است که یک استراتژی اثبات شده است (البته بدون خطر، ریسک های زیاد).
البته این مورد برای اولین گزینه ای است که سالون به ما ارائه می دهد.
اگر به عنوان مثال «کسب درآمد» را انتخاب کنید، میتوانید از منحنیهای استخر (از Yearn و BUSD) برای سرمایهگذاری پول و کسب سود روی آن استفاده کنید.
سود پرداختی توسط Yearn در این مورد، از درآمد وامهایی است که توسط پلتفرم در استخرهای نقدینگی مورد استفاده (در این مورد Curve) از طریق پلتفرمهای مختلف مانند dYdX، AAVE
و Compound ایجاد میشود.
از سوی دیگر، گزینه “Zap”، یک مبادله ساده سکه در داخل پلت فرم است.
در مورد گزینه “APR”در این مورد، به سادگی به شما کمک می کند تا APR یا APR (نرخ معادل سالانه) را بدانید که از سرمایه گذاری که در Yearn انجام می دهید چه چیزی به دست خواهید آورد.
این یک ماشین حساب ساده سود است که برای دانستن میزان سود در پلتفرم مفید خواهد بود.
در نهایت، آخرین ابزار Yearn Finance “Cover” است، یکی از ویژگیهای اخیر که به شما امکان میدهد با استفاده از زیرساخت Nexusmutual سرمایهگذاری خود را ایمن کنید،
که از یک سیستم بیمه زنجیرهای برای ایمن نگه داشتن پول در برابر رویدادهای هک و موارد دیگر استفاده میکند.
توکن YFI
اکنون، ما قبلاً می دانیم که عملکرد سالن فاینانس چیست و هر کدام از آنها چه کاری انجام می دهند.
اکنون بیایید یک نکته عجیب از سالن فایننس را بررسی کنیم،
ما در مورد توکن حاکمیتی آن، نشانه YFI صحبت می کنیم.
به قول آندره، توکن YFI “ارزش مالی ۰ دارد.
با این حال، این واقعیت که فهرست فعلی او ده ها هزار دلار است،
سخنان او را بسیار پشت سر گذاشته است.
آیا دروغ است؟ ما باور نمی کنیم.
توکن YFI هیچ کاربردی به جز حاکمیت در اکوسیستم Yearn Finance و فراتر از آن، این توکن کاربرد صفر دارد.
دلیل ارزش فعلی YFI:
دارای عرضه منحصربفرد ۳۰ هزار توکن است و هیچ پیش استخراجی ندارد.
جامعه اطراف پروژه بسیار فعال است.
این پروژه به طور مداوم در حال رشد و بهبود است،
هم از نظر فنی و هم در جامعه کاربران.
از تمرکززدایی خوبی برخوردار است .
(حتی با در نظر گرفتن انتشار کم آن)
اما فراتر از ارزش فوقالعادهاش،
توکن YFI همانطور که توضیح دادیم فقط به شما قدرت رای در پلتفرم میدهد و نه چیز دیگری.
